监督索引号53030022033301000

曲靖市住房公积金管理中心2025年度部门

决算目录

第一部分  部门概况

一、主要职责

二、基本情况

三、重点工作概述

第二部分  2025年度部门决算表

一、收入支出决算表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算表

五、一般公共预算财政拨款收入支出决算表

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算表

七、一般公共预算财政拨款项目支出决算表

八、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

九、国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表

十、财政拨款“三公”经费、行政参公单位机关运行经费情况表

十一、一般公共预算财政拨款“三公”经费情况表

第三部分  2025年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

二、支出决算情况说明

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

第四部分  其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

二、国有资产占用情况

三、政府采购支出情况

四、部门绩效自评情况

五、其他重要事项情况说明

六、相关口径说明

第五部分  名词解释

第一部分  部门概况

一、主要职责

曲靖市住房公积金管理中心（以下简称“中心”）是直属曲靖市人民政府的不以营利为目的正处级全额拨款事业单位。根据《住房公积金管理条例》第十一条规定，中心主要职责为：

1.编制、执行曲靖市住房公积金的归集、使用计划。

2.负责记载曲靖市职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况。

3.负责曲靖市住房公积金的核算。

4.审批曲靖市住房公积金的提取、使用。

5.负责曲靖市住房公积金的保值和归还。

6.编制曲靖市住房公积金归集、使用计划执行情况的报告。

7.监督、检查曲靖市各单位住房公积金的建立和缴存。

8.完成市委、市政府和曲靖市住房公积金管理委员会交办的其他事项。

二、基本情况

（一）机构设置情况

我中心内设7个科室和3个管理部，包括：办公室、计划财务科、贷款管理科、归集管理科、法规稽核科、科技信息科、组织人事科、麒麟管理部、沾益管理部、马龙管理部；下设宣威、会泽、富源、陆良、师宗、罗平6个分中心。人、财、物实行统一管理、统一核算。

本单位为一级预算单位，所属单位0个。

（二）决算单位构成情况

纳入我部门2025年度部门决算编报的单位共1个。即：曲靖市住房公积金管理中心。

纳入我部门2025年度部门决算编报的单位与我部门所属单位范围保持一致。

（三）部门人员和车辆的编制及实有情况

我部门2025年末编制内实有人员62人。包括财政拨款开支经费的：公务员0人，参照公务员法管理人员0人，事业管理人员和专业技术人员61人，机关和事业工人1人；经费自理人员0人。

我部门2025年末其他人员30人。包括财政拨款开支经费的人员30人；经费自理人员0人。

年末单位发放离退休费的离退休人员共计0人（离休0人，退休0人）。年末由养老保险基金发放养老金的离退休人员24人（离休0人，退休24人）。

车辆编制10辆，在编实有车辆8辆，超编0辆。

三、重点工作概述

2025年，曲靖市住房公积金管理中心坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大和二十届历次全会精神，紧紧围绕市委、市政府中心工作，坚持人民至上，统筹发展和安全，聚焦“稳归集、优使用、防风险、提效能”，持续深化“放管服”改革，推进数字化转型，住房保障作用得到有效发挥。全年归集住房公积金65.77亿元；提取53.03亿元；发放个人住房贷款22.67亿元；实现业务收入5.71亿元、业务支出2.95亿元、增值收益2.76亿元，预算执行总体平稳。

1.持续推动“高效办成一件事”。贷款方面，落实个人住房贷款购房“一件事”，整合网签备案、身份核验、婚姻核验、征信查询、贷款审批、合同面签、税费申报、抵押登记等事项，实现线下“只进一门”、线上“一网通办”。线下依托政务服务大厅部门联动，精简材料，对不动产权证满3年的抵押物不再要求增值税发票，取消放款往返柜面签字，整合“公积金贷款+不动产抵押登记”一窗受理；线上与云南省政务服务平台互联互通，实现贷款申请线上流转审批。归集、提取方面，针对涉及的10个事项，配合牵头单位拟定操作指引和办事指南，完成业务系统对接，实现数据自动接收、办理、反馈。

2.延长贷款期限减轻还款压力。调整个人住房贷款期限核定标准，由“以夫妻双方先退休一方”调整为“以后退休一方”确定，并将贷款到期日延长至男性68周岁、女性63周岁，有效降低职工月还款压力，更好地支持中长期住房需求。

3.加大租房提取保障力度。将职工租房提取年度限额提高至30000元，并对二孩、三孩及以上家庭分别上浮25%、50%，高级人才家庭提取限额提高至45000元。

4.扎实推进数字化转型与服务优化。一是数据共享减材料。与不动产、房管等部门实现数据共享与在线核验，在贷款环节直接减少住房套数证明等7项申办材料。二是流程再造提效率。通过系统协同优化贷款结清抵押注销等4项业务流程，职工结清贷款后，中心主动代办抵押注销及代领不动产权证书，手续内部办结并短信通知，职工凭身份证即可一次性领证，变“群众跑腿”为“数据跑路”。三是优化渠道强服务。已建成“7×24小时”全天候线上服务体系，归集资金实现自动匹配、实时入账；住房消费类提取业务在完成首次登记后，后续可每月通过微信小程序一键申请提取个人账户余额，也可签订协议委托中心按月将个人账户余额划转至指定银行账户，无需再提供任何材料，直至提够限额，实现了后续提取及一步办结类提取业务“零材料、秒到账”；微信小程序同步支持正常还款、提前结清、他人代偿等全场景还款业务。目前，归集、提取、贷款还款等核心业务线上办理渠道覆盖率已超过95%。

5.多措并举维护职工缴存权益。针对欠缴问题，中心成立专项工作领导小组，强化动态管控与季度研判，通过多次实地走访、发放催缴通知书1336份、电话短信提醒超2.6万次等方式全力催缴，推动34家企业下调缴存比例或申请缓缴，有效化解风险。

6.筑牢资金安全与风险管理防线。严格执行贷后风险管理制度，对按揭合作项目实行“月跟踪、季分析”；常态化开展内部稽核与征信信息安全自查；制定出台《曲靖市住房公积金大额资金存放管理实施细则（试行）》，建立制度化、规范化的资金存放管理机制，确保资金安全。

第二部分  2025年度部门决算表

（详见附件）

曲靖市住房公积金管理中心2025年无政府性基金预算财政拨款收入支出，《政府性基金预算财政拨款收入支出决算表》为空表。

曲靖市住房公积金管理中心2025年度无国有资本经营预算财政拨款收入支出，《国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表》为空表。

第三部分  2025年度部门决算情况说明

一、收入决算情况说明

曲靖市住房公积金管理中心2025年度收入合计24342604.63元。其中：财政拨款收入24342604.63元，占总收入的100.00%；无上级补助收入；无事业收入（含教育收费）；无经营收入；无附属单位上缴收入；无其他收入。

与上年相比，收入合计增加3353613.30元，增长15.98%。其中：财政拨款收入增加3353613.30元，增长15.98%；无上级补助收入；无事业收入；无经营收入；无附属单位上缴收入；无其他收入。主要原因是2025年新增住房公积金业务系统升级改造项目，导致资本性支出较上年有较大幅度增加。

二、支出决算情况说明

曲靖市住房公积金管理中心2025年度支出合计24342604.63元。其中：基本支出16184304.50元，占总支出的66.49%；项目支出8158300.13元，占总支出的33.51％；无上缴上级支出；无经营支出；无对附属单位补助支出。

与上年相比，支出合计增加3353613.30元，增长15.98%。其中：基本支出增加104003.55元，增长0.65%；项目支出增加3249609.75元，增长66.20%；无上缴上级支出；无经营支出；无对附属单位补助支出。主要原因是2025年新增住房公积金业务系统升级改造项目，导致项目支出中的资本性支出较上年有较大幅度增加。

（一）基本支出情况

2025年度用于保障曲靖市住房公积金管理中心机关、下属事业单位等机构正常运转的日常支出16184304.50元。其中：基本工资、津贴补贴等人员经费支出15298340.73元，占基本支出的94.53％；办公费、印刷费、水电费、办公设备购置等公用经费885963.77元，占基本支出的5.47％。

（二）项目支出情况

2025年度用于保障曲靖市住房公积金管理中心机关、下属事业单位等机构为完成特定的行政工作任务或事业发展目标，用于专项业务工作的经费支出8158300.13元。其中：基本建设类项目支出0.00元。

住房公积金管理专项资金项目经费3406200.13元，主要用于维持住房公积金管理中心机构正常运行，如支付物管费、抵押登记费、逾期贷款诉讼费、律师咨询费、水电和网络邮电费等。

住房公积金综合业务管理系统运行维护及升级服务专项资金项目经费4522100.00元，主要用于业务系统升级改造和运行维护、数据库及硬件适配采购等。

信创产品购置专项项目经费46000.00元，主要用于办公设备的采购。

信创产品购置上级补助专项项目经费184000.00元，主要用于信息系统适配升级改造项目中的计算机设备购置。

三、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况

曲靖市住房公积金管理中心2025年度一般公共预算财政拨款支出24342604.63元，占本年支出合计的100.00%。与上年相比增加3353613.30元，增长15.98%，完成年初预算的9.01%。

（二）一般公共预算财政拨款支出决算分功能分类科目情况

1.一般公共服务（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

2.外交（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

3.国防（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

4.公共安全（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

5.教育（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

6.科学技术（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

7.文化旅游体育与传媒（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

8.社会保障和就业（类）支出1165615.88元，占一般公共预算财政拨款总支出的4.79%，完成年初预算的99.55%。主要用于事业单位离退休支出77835.11元，机关事业单位基本养老保险缴费支出1048122.52元，其他社会保障和就业支出39658.25元；造成预决算差异的主要原因是人员变动，有退休和调入职工，缴费基数不一致。

9.卫生健康（类）支出427192.53元，占一般公共预算财政拨款总支出的1.75%，完成年初预算的99.10%。主要用于事业单位医疗381388.67元，其他行政事业单位医疗支出45803.86元；造成预决算差异的主要原因是人员变动，有退休和调入职工，缴费基数不一致。

10.节能环保（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

11.城乡社区（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

12.农林水（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

13.交通运输（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

14.资源勘探工业信息等（类）支出184000.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.76%，年初无此项预算。主要用于信息系统适配升级改造项目中的计算机设备购置；造成预决算差异的主要原因是根据工作需要，安排项目支出。

15.商业服务业等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

16.金融（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

17.援助其他地区（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

18.自然资源海洋气象等（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

19.住房保障（类）支出22565796.22元，占一般公共预算财政拨款总支出的92.70%，完成年初预算的8.41%。主要用于住房公积金1128314.00元，住房公积金管理21437482.22元；造成预决算差异的主要原因是我中心年初预算安排保障性安居工程专项资金2.45亿元，该资金按规定由财政部门统筹安排使用，不纳入部门决算支出范围，故决算数中未予反映，该差异属编报口径差异，资金已按规定完成上缴，使用管理合规。

20.粮油物资储备（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

21.国有资本经营预算（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

22.灾害防治及应急管理（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

23.其他（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

24.债务还本（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

25.债务付息（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

26.抗疫特别国债安排（类）支出0.00元，占一般公共预算财政拨款总支出的0.00%，年初无此项预算。

四、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）总体情况

2025年度财政拨款“三公”经费支出决算中，财政拨款“三公”经费支出年初预算为214255.58元，决算为47012.21元，完成年初预算的21.94%；支出决算较上年减少6758.19元，下降12.57%。

因公出国（境）费用支出年初预算为0.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%；公务用车购置费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%；公务用车运行维护费支出年初预算为205255.58元，决算为47012.21元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的100.00%，完成年初预算的22.90%；公务接待费支出年初预算为9000.00元，决算为0.00元，占财政拨款“三公”经费总支出决算的0.00%，完成年初预算的0.00%。

因公出国（境）费用支出决算较上年增加0.00元，上年无此项支出；公务用车购置费支出决算较上年增加0.00元，上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算较上年减少6758.19元，下降12.57%；公务接待费支出决算较上年增加0.00元，上年无此项支出；具体是国内接待费支出决算0.00元（其中：外事接待费支出决算0.00元），上年无此项支出；国（境）外接待费支出决算0.00元，上年无此项支出。

（二）一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

2025年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出年初预算为214255.58元，支出决算为47012.21元，完成年初预算的21.94%，支出决算较上年减少6758.19元，下降12.57%。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费用支出年初预算为0.00元，决算为0.00元；公务用车购置费支出年初预算为0.00元，决算为0.00元；公务用车运行维护费支出年初预算为205255.58元，决算为47012.21元，完成年初预算的22.90%；公务接待费支出年初预算为9000.00元，决算为0.00元，完成年初预算的0.00%。2025年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算数小于年初预算数的主要原因是持续落实党政机关习惯过紧日子的要求，逐年压减“三公”经费。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出中：因公出国（境）费用支出决算增加0.00元，上年无此项支出；公务用车购置费支出决算增加0.00元，上年无此项支出；公务用车运行维护费支出决算减少6758.19元，下降12.57%；公务接待费支出决算增加0.00元，上年无此项支出，具体是国内接待费支出决算0.00元（其中：外事接待费支出决算0.00元），上年无此项支出；国（境）外接待费支出决算0.00元，上年无此项支出。2025年度一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算减少的主要原因是持续落实党政机关习惯过紧日子的要求，逐年压减“三公”经费。

一般公共预算财政拨款“三公”经费支出实物量的具体情况：

1.安排因公出国（境）团组0个，累计0人次。

2.购置车辆0辆。开支一般公共预算财政拨款的公务用车保有量为8辆。主要用于基层调研、政策宣传、归集催缴、逾期贷款上门催收等业务所需车辆燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等。

3.安排国内公务接待0批次（其中：外事接待0批次），接待人次0人（其中：外事接待人次0人）。安排国（境）外公务接待0批次，接待人次0人。

（三）需要说明的事项

不存在需要说明的事项。

第四部分  其他重要事项及相关口径情况说明

一、机关运行经费支出情况

曲靖市住房公积金管理中心2025年机关运行经费支出0.00元，因本单位不属于参公管理事业单位，无机关运行经费。

二、国有资产占用情况

截至2025年末，曲靖市住房公积金管理中心资产总额36328660.68元，其中，流动资产12634.97元，固定资产31155135.66元（净值），对外投资及有价证券0.00元，在建工程0.00元，无形资产5160890.05元（净值），其他资产0.00元（净值）（具体内容详见附表）。与上年相比，本年资产总额增加2436189.77元，其中固定资产减少1121578.47元。处置房屋建筑物0.00平方米，账面原值0.00元；处置车辆0辆，账面原值0.00元；报废报损资产0项，账面原值0.00元，实现资产处置收入0.00元；出租房屋0.00平方米，账面原值0.00元，实现资产使用收入0.00元。

（国有资产占有使用情况表详见附表）

三、政府采购支出情况

2025年度，部门政府采购支出总额2190061.98元，其中：政府采购货物支出1433756.00元；政府采购工程支出0.00元；政府采购服务支出756305.98元。授予中小企业合同金额1612701.70元，其中：授予小微企业合同金额1612701.70元。（以上“政府采购工程支出”不包括适用《中华人民共和国招标投标法》的“政府采购工程项目”支出情况）。

四、部门绩效自评情况

部门绩效自评情况详见附表。

五、其他重要事项情况说明

曲靖市住房公积金管理中心无其他重要事项情况说明。

六、相关口径说明

（一）基本支出中人员经费包括工资福利支出和对个人和家庭的补助，公用经费包括商品和服务支出、资本性支出等人员经费以外的支出。

（二）机关运行经费指行政单位和参照公务员法管理的事业单位使用一般公共预算财政拨款安排的基本支出中的公用经费支出。

（三）按照党中央、国务院有关文件及部门预算管理有关规定，“三公”经费包括因公出国（境）费用、公务用车购置及运行维护费、公务接待费。其中：因公出国（境）费用，指单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置费，指公务用车购置支出（含车辆购置税、牌照费）；公务用车运行维护费，指单位按规定保留的公务用车燃料费、维修费、过桥过路费、保险费、安全奖励费用等支出；公务用车指用于履行公务的机动车辆，包括省部级干部专车、一般公务用车和执法执勤用车；公务接待费，指单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）费用。本文中公开的财政拨款“三公”经费相关数据是一般公共预算、政府性基金及国有资本经营预算财政拨款支出的相关经费，不含非财政拨款部分。

（四）本文所称财政拨款“三公”经费决算数是指各部门（含下属单位）当年通过本级财政拨款和以前年度财政拨款结转结余资金安排的因公出国（境）费用、公务用车购置及运行维护费和公务接待费支出数（包括基本支出和项目支出）。

第五部分  名词解释

部门决算：各部门依据国家有关法律法规规定及其履行职能情况编制，反映部门所有预算收支和结余执行结果及绩效等情况的综合性年度报告，是改进部门预算执行以及编制后续年度部门预算的参考和依据。

监督索引号53030022033301111

附件：2025年度部门决算公开（住房公积金）.xlsx